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Por qué invertir en plata es una mala idea: lea antes de comprar SLVR

Por qué invertir en plata es una mala idea: lea antes de comprar SLVR
13 enero, 2021
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Category: Cuenta Bancaria

Si bien anteriormente escribí que invertir en oro es una forma inteligente para que las personas cercanas o en retiro protejan sus cuentas de jubilación contra un desastre económico, no creo que la plata sea una inversión tan buena para este (o cualquier otro) propósito. A continuación, describiré las 3 razones principales por las que no me gusta la plata como inversión. Sin embargo, si aún insiste en invertir en plata, finalmente revelaré los mejores métodos para comprar plata en una publicación a continuación.

La plata está demasiado disponible

Uno de los principales problemas de la plata es que no es lo suficientemente rara como para ser realmente valiosa como medio de inversión. En la actualidad, hay muchas más minas de plata productivas en el mundo que minas de oro. La gran oferta de plata significa que nunca podrá mantener su valor como el oro a menos que haya una demanda no anticipada de plata fuera de los propósitos de inversión.

El mercado de inversión en plata es demasiado pequeño

Otro gran problema con la plata como inversión es que el mercado de inversión total de plata es muy pequeño. Cada año se utiliza más plata con fines industriales que con fines de inversión. Como ejemplo de esto, el fondo cotizado en bolsa (ETF) más grande de plata, el iShares Silver Trust (NYSEARCA: SLV), solo vale un total de $ 6.59 mil millones al momento de escribir este artículo. SLV es, con mucho, el ETF de plata más grande. Mientras tanto, el ETF de oro más grande, el SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD) tiene un valor de $ 33.27 mil millones, más de 5 veces el tamaño del iShares Silver Trust.

El problema con un mercado pequeño es que la plata es mucho más susceptible a la manipulación del mercado en comparación con el oro. Se necesita mucho menos dinero para mover el mercado de la plata que para mover el mercado del oro. Un administrador de dinero responsable de una gran cantidad de dinero podría salir de la plata y bajar el precio de manera perceptible, mientras que tal movimiento apenas influiría en el precio del oro en comparación.

La ventaja de Silver es limitada

El problema final con la plata como inversión es que la ventaja es limitada. A diferencia del oro, queda bastante plata en el suelo. Si la demanda de plata como inversión aumentara repentinamente, la extracción de plata aumentaría en respuesta. Las tiendas de plata se desviarían del uso industrial y en su lugar se usarían para lingotes.

Por otro lado, el número de minas de oro productivas es mucho más limitado. Si el precio del oro aumentara repentinamente, aunque las empresas mineras de oro serían más rentables, no podrían inundar repentinamente el mercado con oro como las empresas mineras podrían hacerlo con plata.

Cómo invertir en plata: mejores métodos

Si aún desea invertir en plata a pesar de que el oro es la cobertura superior a la inestabilidad de la moneda, describiré los dos mejores métodos para hacerlo a continuación. Si bien lo desaconsejo, tal vez tenga información privilegiada que lo lleve a creer que los usos industriales de la plata como antibiótico aumentarán hasta el punto en que los precios de la plata podrían aumentar como resultado.

Independientemente de la razón fundamental para invertir en plata, invertir en lingotes físicos no tiene sentido. En esta época, es mucho mejor invertir en plata digitalmente. Comprar plata en su forma física es una mala estrategia ya que cuesta demasiado cambiarla y almacenarla. Tendría que visitar un intercambio y pagar una tarifa considerable tanto para comprar como para vender la plata. Cuando era dueño de la plata, tendría que pagar una póliza de seguro (si estaba almacenada en casa) o almacenarla fuera del sitio en una caja de seguridad bancaria (momento en el que la plata ya no está en su posesión física de todos modos) .

En cambio, la inversión en plata debe realizarse a través de un fondo cotizado en bolsa (ETF) o mediante BullionVault.

ETF de plata

Un fondo cotizado en bolsa es una forma de invertir en plata a través del mercado de valores. La forma en que esto funciona es que la empresa propietaria del ETF ha comprado y asegurado plata de forma segura y luego ha emitido acciones en función de su propiedad total de plata. Cada acción del ETF representa una parte de la plata acumulada de ese ETF. La cantidad de plata representada por una acción de un ETF puede variar de un fondo a otro, así que asegúrese de leer sobre el fondo que está pensando en utilizar antes de invertir.

El ETF de plata más grande y establecido es el iShares Silver Trust (NYSEARCA: SLV). Este fondo tiene actualmente más de 10,000 toneladas de plata, o más de $ 6 mil millones en plata a precios al momento de escribir este artículo.

Los ETF ganan dinero cobrando transacciones y tarifas de almacenamiento. Cada vez que se compran y venden acciones, la empresa propietaria del ETF cobra una tarifa a los usuarios que participan en la transacción. Además, cada año, se aplica una tarifa a las existencias para cubrir las tarifas de almacenamiento y seguro. Sin embargo, las tarifas son mucho más bajas que con el comercio de lingotes (las tarifas anuales de almacenamiento tienden a ser inferiores al 1%).

La razón por la que los ETF son tan convenientes es que puede comprar acciones de un ETF a través de una agencia de corretaje como compraría acciones. Puede depositar dinero de su cuenta bancaria en una agencia de corretaje de descuento como eTrade o Scottrade y luego comprar acciones de un ETF con la misma facilidad que podría comprar acciones. Puede vender acciones de ETF y luego comprar acciones o, alternativamente, vender acciones y usar las ganancias para comprar acciones de ETF. La comodidad es incomparable.

Otra opción de inversión de plata: BullionVault

Si planea conservar la plata durante dos años o más, considere usar BullionVault. A diferencia de un ETF, BullionVault es un servicio que permite a los usuarios comprar y vender plata (y oro) entre sí a precios determinados por el usuario (normalmente muy cerca del valor de mercado, dada la cantidad de personas que utilizan el servicio). Los lingotes se almacenan físicamente en una de las bóvedas de BullionVault, que se encuentran repartidas por todo el mundo.

La razón por la que BullionVault es tan eficaz para la inversión a largo plazo es que la tarifa anual es muy baja, mucho más baja que la de un ETF. La razón es que cuando la plata se vende de un usuario a otro, la plata en realidad no tiene que moverse, simplemente se encuentra en la bóveda y se asocia electrónicamente con otra cuenta.

En lugar de hacer la mayor parte de su dinero con las tarifas anuales de almacenamiento, BullionVault obtiene la mayor parte de su dinero con las tarifas de transacción, que son ligeramente más altas que con un ETF para compras pequeñas (menos de $ 75,000). Si mantiene la plata durante 2 años o más, la reducción de la tarifa anual compensa con creces la tarifa de transacción inicialmente más alta.

Invertir en plata – Conclusión

Si desea poseer metales preciosos para protegerse contra la incertidumbre económica y la moneda inestable, le recomendaría invertir en oro en lugar de plata. La plata se extrae con demasiada facilidad y el valor mundial de los lingotes de plata es mucho menor que el del oro. Si insiste en invertir en plata a pesar de esta advertencia, utilice un ETF o BullionVault en lugar de comprar lingotes físicos.

Independientemente de si elige oro, plata o ambos, tiene poco sentido que los menores de 40 años posean oro o plata, ya que las acciones tienden a tener un mejor rendimiento a largo plazo. La inversión en metales preciosos es una mejor estrategia para quienes se acercan a la edad de jubilación, ya que ayuda a minimizar el riesgo de perder el valor de la cuenta de jubilación debido al colapso económico cuando se acercan a la edad de jubilación.